Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern Voraussetzung für eine sichere Spielumgebung. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und wie Ihre Daten geschützt bleiben.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Lizenz und gesetzliche Grundlagen

Wir betreiben Mzansi Casino unter der Lizenz OGL/2024/128/4937 der Curaçao Gaming Control Board. Diese Lizenz verpflichtet uns zur vollständigen Einhaltung der Anti-Geldwäsche-Vorgaben des Lizenzgebiets, einschließlich der Erkennung und Meldung verdächtiger Transaktionen an die zuständige Financial Intelligence Unit.

Unser Compliance-Team dokumentiert jede Risikobewertung, schult alle Mitarbeiter regelmäßig und aktualisiert die internen Prozesse entsprechend den gesetzlichen Anforderungen. Ziel ist es, dass unsere Plattform niemals für die illegale Herkunft von Geldern, Terrorismusfinanzierung oder betrügerische Zahlungsströme genutzt werden kann.

• Kundenidentifizierung (KYC) vor der ersten Auszahlung
• Laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Risikoeinstufung jedes Spielkontos
• Meldung verdächtiger Vorgänge an die Behörden

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Eine vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Darüber hinaus können wir bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichen Aktivitäten eine Prüfung auch früher verlangen, etwa bei kumulierten Einzahlungen, die ein auffälliges Muster ergeben. Die Verifizierung ist einmalig: Nach erfolgreicher Prüfung gilt sie für die gesamte Laufzeit Ihres Kontos, sofern sich Ihre Angaben nicht ändern.

• Bei der Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum und Adresse
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung
• Bei Überschreitung bestimmter Einzahlungsschwellen
• Bei Auffälligkeiten im Transaktionsverhalten

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im geschützten Bereich Ihres Spielerkontos hoch. Wir prüfen Ihre Unterlagen in der Regel innerhalb von 24 Stunden und informieren Sie per E-Mail über das Ergebnis. Unkenntliche oder unvollständige Dokumente verzögern den Vorgang, achten Sie daher auf gut lesbare Aufnahmen ohne Bearbeitung.

• Schritt 1: Dokumente im Konto hochladen
• Schritt 2: Prüfung durch unser Compliance-Team, meist innerhalb von 24 Stunden
• Schritt 3: Rückmeldung per E-Mail, bei Bedarf Anforderung weiterer Nachweise
• Schritt 4: Freigabe des Kontos für Auszahlungen

Datenschutz Ihrer Dokumente

Alle Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern gespeichert, auf die ausschließlich autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams zugreifen können. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, außer an die Finanzaufsichtsbehörden unseres Lizenzgebiets, wenn deren Anfrage gesetzlich vorgesehen ist.

Wann wir nachfragen, woher

Nachweis der Geldquellen

Bei hohen Einzahlungsbeträgen oder einem auffälligen Verhältnis von Einzahlungen zu Auszahlungen können wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel verlangen. Damit prüfen wir, ob die eingesetzten Gelder aus legalen Quellen wie Gehalt, Vermögen, Verkaufserlösen oder Erbschaft stammen.

Als Nachweise akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge oder Kaufverträge. Diese Anfragen sind kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für alle lizenzierten Glücksspielanbieter gilt.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungskontrollen

Jede Einzahlung und Auszahlung wird von automatisierten Systemen auf auffällige Muster geprüft, darunter häufige Mikroeinzahlungen ohne Spielaktivität oder viele kleine Auszahlungen knapp unter Meldegrenzen. Auffällige Vorgänge prüft unser Team manuell, bevor wir eine Transaktion freigeben.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, sofern technisch möglich. Bei Kartenzahlungen buchen wir auf dieselbe Visa- oder Mastercard zurück, bei Kryptowährungen auf eine Wallet in Ihrem Besitz. Die Mindestauszahlung beträgt 20 EUR, das Tageslimit liegt bei 5.000 EUR. Auszahlungen mit Kryptowährungen und E-Wallets bearbeiten wir innerhalb von 24 Stunden, Karten- und Banküberweisungen dauern 1 bis 3 Werktage. Gebühren erheben wir für keine Auszahlungsmethode.

Was passiert ohne Nachweise

Folgen fehlender Dokumente

Solange die Verifizierung aussteht, blockieren wir Auszahlungen, auch wenn ein Guthaben auf dem Konto liegt. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, abhängig vom Einzelfall. Kommen Sie unserer Aufforderung innerhalb von 14 Tagen nicht nach, setzen wir das Konto vorläufig still.

Stellen wir gefälschte Dokumente, Identitätsbetrug oder Widersprüche zwischen angegebenen und belegten Daten fest, schließen wir das Konto dauerhaft und erstatten ein Restguthaben nur nach eindeutiger Klärung der Identität. Verdachtsfälle melden wir an die Finanzaufsicht des Lizenzgebiets.

• Auszahlungsgesperr bis zur vollständigen Verifizierung
• Stilllegung des Kontos nach 14 Tagen ohne Rückmeldung
• Permanente Schließung bei Dokumentenbetrug
• Behördenmeldung bei begründetem Geldwäscheverdacht

Wie lange wir Dokumente speichern

Gesetzliche Aufbewahrungsfristen

Die Lizenz der Curaçao Gaming Control Board verpflichtet uns, Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten nach Kontoschließung noch mindestens fünf Jahre aufzubewahren. Diese Frist gilt für Identitätsdokumente, Adressnachweise, Zahlungsnachweise und die gesamte Transaktionshistorie.

Nach Ablauf der Frist löschen wir alle persönlichen Daten unwiderruflich, sofern keine gesetzlichen Aufbewahrungspflichten entgegenstehen. Sie können jederzeit über [email protected] Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen.

Häufige Fragen zu Mzansi Casino

Wie lange dauert die Verifizierung bei Mzansi Casino?

In der Regel prüfen wir Ihre Dokumente innerhalb von 24 Stunden nach dem Hochladen. Bei unleserlichen oder unvollständigen Unterlagen fordern wir Nachreiche an, was den Vorgang verlängert.

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, eine vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung. Bei auffälligem Einzahlungsverhalten oder hohen Beträgen können wir die Verifizierung auch früher anfordern.

Warum muss ich die Herkunft meiner Einzahlungen nachweisen?

Bei hohen Beträgen oder ungewöhnlichen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die legale Herkunft der Mittel zu prüfen. Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide oder Bankauszügen genügen als Nachweis.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen als eingezahlt wurde?

Nein, Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, sofern technisch möglich. Diese Regel verhindert Geldwäsche und schützt Ihr Guthaben.